Банк Италии блокирует каналы обхода санкций: под жесткий контроль попали стейблкоины и CASP-провайдеры
Центральный банк Италии выпустил директиву, обязывающую все поднадзорные финансовые институты и криптокомпании (CASP) существенно усилить системы мониторинга и санкционного скрининга. Новые нормативные требования сфокусированы на контроле за переводами цифровых активов, которые могут использоваться для обхода ограничений Европейского союза.
Регулятор предписал участникам рынка имплементировать свежие рекомендации Европейского банковского управления (EBA) по идентификации подсанкционных физических и юридических лиц в блокчейн-сетях.
Санкционные стейблкоины в фокусе: кейс A7A5
Особое внимание Банка Италии привлекла растущая популярность стейблкоинов, используемых в качестве альтернативного расчетного средства в международной торговле.
Показательный пример — токен A7A5:
-
Масштаб транзакций: По данным аналитической компании CertiK, с момента запуска в январе 2025 года объем операций с участием привязанного к рублю стейблкоина A7A5 превысил $110 млрд.
-
Санкционный статус: Как эмитент токена, так и обслуживающий его резервы банк, а также ключевая торговая площадка уже находятся под санкциями нескольких западных юрисдикций.
[ МЕХАНИКА САНКЦИОННОГО МОНИТОРИНГА B ИТАЛИИ ]
│
┌───────────────────────────────┴───────────────────────────────┐
▼ ▼
┌─────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────┐
│ ТРЕБОВАНИЯ БАНКА ИТАЛИИ │ │ ЦЕЛЕВЫЕ АКТИВЫ И РИСКИ │
├─────────────────────────────────┤ ├─────────────────────────────────┤
│ • Скрининг транзакций по EBA │ │ • Стейблкоин A7A5 (>$110 млрд) │
│ • Идентификация отправителя/ │ ──────────────────► │ • Подсанкционные эмитенты и │
│ получателя (Travel Rule) │ Давление на CASP │ торговые платформы │
│ • Внедрение AML-алгоритмов │ │ • Непрозрачные каналы переводов │
└─────────────────────────────────┘ └─────────────────────────────────┘
│
▼
┌─────────────────────────────────┐
│ ПОСЛЕДСТВИЯ ДЛЯ РЫНКА │
├─────────────────────────────────┤
│ Ужесточение комплаенса, отказ │
│ в проведении сомнительных сумм │
└─────────────────────────────────┘
Новая реальность для криптопровайдеров (CASP)
Итальянские поставщики услуг в сфере криптоактивов, уже подпадающие под стандартные нормы AML (противодействие отмыванию денег), теперь вынуждены перестроить внутренние комплаенс-процессы.
-
Правило Travel Rule: Регулятор требует обязательного сопровождения каждого криптоперевода верифицированными метаданными о конечных бенефициарах.
-
Борьба с высокорисковыми юрисдикциями: Платформам придется внедрять автоматизированные инструменты для блокировки адресов, взаимодействующих с подсанкционной инфраструктурой.
Параметры регуляторных изменений в Италии
| Параметр / Аспект | Нормативное требование / Показатель |
| Регулирующий орган | Банк Италии (при поддержке EBA) |
| Основной объект проверки | Операции со стейблкоинами, связанные с санкционными списками ЕС |
| Объем рынка A7A5 | >$110 млрд (оценка CertiK с января 2025 г.) |
| Обязанности CASP | Сплошной санкционный скрининг и передача данных об отправителях |